Actualidad
FINANZAS
Bancos bloquean cuentas electrónicas por aumento inusual de transferencias
de dólares
Según constató Ámbito, algunos bancos de
primera línea, y también ciertos bancos digitales comenzaron a suspender
cuentas electrónicas en dólares a sus clientes por un aumento inusitado de
transferencias en moneda dura, hasta tanto justifiquen las operaciones
catalogadas como sospechosas.
Fuentes
de una entidad de primera línea admitieron a Ámbito que “se
detectaron algunas cuentas con movimientos inusuales, ante lo cual por
prevención se inhabilita el uso de canal electrónico”.
Por Juan
Pablo Marino
jmarino@ambito.com.ar
Con la misión de aprovechar la importante brecha cambiaria
existente entre el dólar solidario o turista y el blue, que orilla el 30% (lo
que en la jerga se denomina “puré”), muchos ahorristas comenzaron a utilizar
desde hace varias semanas el cupo de compra de billetes de terceros (o
"coleros") para saltar el cepo y superar el tope de u$s200 permitidos
por persona y por mes, propiciando movimientos transaccionales
inusuales, a partir de los cuales varias entidades financieras comenzaron a
bloquear cuentas electrónicas en moneda estadounidense.
“Nos vimos obligados a cerrar algunas cuentas por uso
irregular y/o posible incumplimiento de las disposiciones establecidas por el
BCRA que rigen el Mercado Único y Libre de Cambios, alcanzado por las sanciones
de Ley del Régimen Penal Cambiario Nº 19.359 y sus modificatorias”, anunció en
un comunicado hace unas semanas el banco digital Rebanking.
Por otra parte, fuentes de una entidad de primera línea
admitieron a Ámbito que “se detectaron algunas cuentas con
movimientos inusuales, ante lo cual por prevención se inhabilita el uso de
canal electrónico”.
Luego, comentaron, se les solicita “documentación
respaldatoria” que justifique los movimientos para rehabilitar el uso digital
de las mismas.
Más allá de la inhibición de las cuentas electrónicas,
entidades consultadas aclararon que el dinero que existe en ellas está
disponible al 100% sólo por caja en forma presencial. “Pueden sin
ninguna restricción ir por caja en cualquier sucursal, sin turno, y extraer lo
que necesitan”, afirmaron. En algunas entidades también se permite la
extracción de dólares a través de cajeros automáticos.
________________________________________________________________________________
Nos vimos obligados a cerrar algunas cuentas
por uso irregular y/o posible incumplimiento de las disposiciones establecidas
por el BCRA que rigen el Mercado Único y Libre de Cambios, alcanzado por las sanciones
de Ley del Régimen Penal Cambiario Nº 19.359 y sus modificatorias.
________________________________________________________________________________
“Los bancos tienen que cumplir con la regla de
conocer a sus clientes y denunciar si hay operaciones sospechosas. Cada entidad
evalúa qué operación es sospechosa”, explicaron a este medio fuentes
del Banco Central. En caso de detectar una transacción dudosa, cada entidad
debe que advertir al cliente y si corresponde hacer la denuncia a la UIF,
agregaron, al tiempo que recordaron que “si el BCRA detecta conductas
sospechosas, abre los sumarios correspondientes”.
Por el momento, según pudo averiguar Ámbito, no se
ha aplicado ninguna sanción al respecto.
Desde otra entidad de primera línea le bajaron el tono a la
decisión de varios bancos de suspender las cuentas a clientes. "Se
está haciendo una bola importante con el tema, pero no es para tanto".
Y enfatizaron que “quien compra u$s200 en forma online tiene que saber
que está cruzado con todos los organismos el estado, como la CNV, la UIF, o
AFIP”.
Lo cierto es que ya en mayo se había observado una
aceleración en las compras de dólares minoristas (que incluyen el impuesto PAÍS
del 30%), tanto en monto, como en cantidad de individuos.
En el quinto mes del año, se duplicó la cantidad de
personas que compraron dólares para atesoramiento: creció 125% a 2,4 millones
de individuos, que adquirieron cada uno en promedio u$s190, lo que
hace un total bruto de u$s451 millones. En términos netos,
fueron u$s438 millones los que se retiraron del mercado cambiario, cuando en
abril esta cifra había alcanzado los u$s194 millones.
Se cree que todas estas cifras fueron superadas en
junio, de acuerdo a datos que se desprenden del impuesto PAÍS, relevado
en el informe de recaudación de junio por la AFIP.
Al fin de cuentas, la importante brecha cambiaria, producto
de las múltiples restricciones que existen en el mercado cambiario
(reinstaurado en el epílogo del Gobierno de Mauricio Macri, y profundizado en
la actual administración de Alberto Fernández ante una evidente y frágil
coyuntura macroeconómica), ha impulsado a muchos ahorristas a concretar de
múltiples variantes la operatoria que en la jerga se denomina "puré",
es decir, comprar en el oficial y vender en el paralelo, para obtener
una rápida ganancia.
Este lunes, el dólar turista cerró a $97,49 para la
venta, mientras que el blue terminó en torno a $117/120 para
la compra. Por ende, quien adquirió en la jornada u$s200, y los vendió
en alguna cueva, obtuvo en el acto una ganancia de
unos $4.500. Claro que, con el apoyo logístico de los
"coleros", aquella utilidad es solo el piso del rendimiento
que se puede obtener a través del "puré".
Fuente:
Diario Ámbito Financiero, 13 julio 2020.
